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抢食2.2万亿不良资产蛋糕 信托不甘心只做通道

来源:516棋牌游戏 编辑:516棋牌app 时间:2020-06-29 点击:831

抢食2.2万亿不良资产蛋糕 信托不甘心只做通道

杨佼

[截至2020年6月底,商业银行不良贷款已达2.24万亿元,不良贷款率1.81%。]

存量规模已经超过2.2万亿元银行不良贷款带来了巨额投资机会,在数十家AMC之外正在吸引着越来越多的信托公司进场 抢食 。

信托介入不良资产市场最新的案例是中国平安旗下的平安信托。8月16日,监管正式核准了姚贵平新任董事长的任职资格。平安信托表示,将组建新事业部布局特殊资产投资机会,目前正在招兵买马、组建团队之中。

进入平安信托之前,姚贵平的身份是平安银行副行长,长期分管不良资产处置。而在平安信托之前,已有建信信托、陕国投等信托公司通过债转股、不良资产证券化、参股地方资产管理公司等方式,进入不良资产投资、管理市场。

最新统计数据显示,截至2020年6月底,商业银行不良贷款已达2.24万亿元,不良贷款率1.81%。2020年,全国商业银行共处置不良资产近2万亿元。

尽管市场规模巨大,但信托公司参与不良资产领域,也存在一些问题。业内人士称,在不良资产处理过程中,信托公司主要充当管理人、委托人等,主动管理程度还不高,甚至只是作为通道,因此获得的回报也偏低。由于不良资产投资、管理风险较大,退出具有不确定性,存在的风险也不容小视,需要提升管理能力。

信托公司布局不良资产市场

随着银行不良贷款、违约股权质押等风险暴露,国内市场的不良资产不断增加,商业银行也在通过清收、核销等方式,加快处置步伐,这为信托公司介入不良资产领域带来了机会。

不良资产投资,已经被确定为四大核心业务之一。 平安信托相关负责人对第一财经称,姚贵平进入公司后已经提出了新的思路,包括组建新事业部、成立专业投资基金、聚焦基础设施等行业、打造信托基建新模式等。从7月份开始,公司就开始招聘投资、资金、清收、风控、运营等人员。目前,正在抓紧加快团队组建,之后将确定业务方案、风险策略,打磨盈利模式。

担任平安信托董事长之前,姚贵平已在银行从业近40年,2020年进入平安银行后,历任深圳分行行长、行长助理、副行长等职,2020年底担任平安银行行长助理之后,一直负责不良资产管理板块。

2020年底,平安银行成立特殊资产管理事业部,将不良贷款处置,变为特殊资产经营,通过搭建平台,引入撮合交易、引入并购等方式,以投行化的思维处理问题资产。该部门人士此前曾对第一财经称,除了自身的问题资产处理,该行还要通过对外经营、服务,成为不良资产经营服务商,让不良资产业务,成为该行重要的收入和利润来源。

商业银行处置的不良贷款的步伐正在不断加快。根据年报披露数据,2020年至2020年上半年,平安银行清收不良资产95.28亿元、187.44亿元、137.52亿元,同比增长81.62%、96.7%、11.6%。其中,特殊资产管理部分别收回64.45亿元、145.65亿元、109.18亿元,占全部不良资产回收总额的69%、77.7%、85%左右。

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